Private Finanzplanung

Private Finanzplanung definiert sich als eine neutrale
Beratungsleistung, die die finanziellen Verhältnisse
ausführlich analysiert, optimiert und für die Zukunft
bedarfsgerecht plant

Ein effektiver Vermögensaufbau ist ausschließlich durch einen ganzheitlichen Beratungsansatz zu erreichen.

• Einnahmen
• Ausgaben
• Familiensituation
• Risikoabsicherung
• Vermögen
• Altersvorsorge
• Erbschaft/Schenkung

Der private Finanzplan erfasst alle Bereiche unserer Mandanten und setzt sie zueinander in Beziehung. Hierbei ergeben sich Interdependenzen in Form von Zielkonkurrenzen und Zielkongruenzen. Diese werden entsprechend der Präferenzen und Prioritäten unserer Mandanten berücksichtigt. Folgende Instrumente werden hierbei eingesetzt:

• Private Vermögensbilanz
• Einnahmen- und Ausgabenrechnung
• Gewinn- und Verlustrechnung
• Risikoanalyse

Die private Finanzplanung ist ein mehrstufiger Prozess mit folgenden Abläufen:

• Datenaufnahme
• Entwicklung des Finanzplanes
  (Darstellung der Ist-Struktur; Entwicklung einer Soll-Struktur; Soll-Ist-Vergleich)
• Präsentation der Ergebnisse
• Umsetzung der Ergebnisse
• regelmäßige Überprüfung
• Aktualisierung bei Veränderungen